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Comment sécuriser ses placements tout en étant rentables ?

Un enjeu stratégique pour votre avenir

Face à la baisse des taux d’intérêts de ces dernières années,

Force est de constater, que les placements classiques bancaires sans risque ne rapportent plus rien ou presque (livret A, LDD(s), CEL, PEL…)

Et pourtant  chacun a des objectifs, des envies et des préoccupations pour son avenir, qui nécessitent de créer ou valoriser un capital pour en retirer des revenus complémentaires (retraite, dépendance, étude des enfants, transmission…)

Et la rentabilité  actuelle de ces  placements ne suffira sûrement pas pour satisfaire ses besoins futurs.

Il faut donc savoir dynamiser, du moins en partie.

Alors comment sécuriser cette prise de risque incontournable ?

 

Par la diversification

Dans la gestion globale d’un patrimoine,  quelque soit son montant actuel, la diversification des placements permet de répartir les risques,

elle permet de  profiter des avantages de telle ou telle solution qui compensent  les inconvénients d’une autre.

Oui, mais  comment maitriser les différentes solutions financières  ou immobilières face à la multitude de propositions plus ou moins alléchantes, fiscales, pseudo-garanties ?

De mon point de vue, vous devez respecter les trois étapes suivantes :

 

Première étape :

Sélectionnez les placements qui vous conviennent réellement en répondant à trois questions :

-Qu’avez-vous déjà mis en place ? (photographie de l’existant / audit patrimonial préalable indispensable)

-Jusqu’où êtes-vous prêt à aller ? (tempérament d’investisseur, combien êtes-vous prêt « à perdre provisoirement pour gagner plus ensuite »),

-Quel va en être l’objectif et quand devez-vous  le mettre en place ? (précisez la durée logique prévue pour utiliser votre investissement) ?

 

Deuxième étape :

Déterminez une stratégie, s’y tenir et définissez  sa durée !

-Faites une synthèse des priorités d’objectifs ou de préoccupations,

-Définissez une ligne de conduite sur  les différents sujets pour qu’ils soient compatibles dans une stratégie globale

-Recherchez des placements conciliables (alliant sécurité et rentabilité !)

C’est loin d’être souvent facile de se décider et de l’appliquer seul.

Pourquoi ne pas faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à ce niveau-là pour vous aider à maitriser ce  cap ?

 

Troisième étape : Ayez la capacité à faire évoluer cette stratégie si nécessaire.

Les décisions d’investissement prises à un moment donné, doivent être adaptables selon l’évolution de votre situation personnelle, professionnelle et plus largement économique et fiscale.

Trouver des solutions suffisamment souples en cas de souci éventuel,

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) permet :

  • d’ouvrir les portes de solutions adaptées et évolutives grâce à une architecture ouverte dans tous les secteurs : immobilier locatif, assurance-vie, bourse, scpi …
  • de bénéficier d’une constante attention sur l’actualité financière, fiscale ou juridique adaptée à votre propre situation.

Après  25 ans d’expériences complémentaires dans les domaines d’abord juridique, de l’assurance, puis financier, fiscal et  immobilier, j’ai  une vision périphérique sur ces sujets qui m’autorise à anticiper ces problématiques futures et  vous guider  fil du temps.

 

Grâce à notre contrat exclusif « CAP » : Contrat d’Accompagnement Patrimonial global sur la durée,

Je propose  2 à 4 visites par an selon les besoins, afin :

-d’ajuster les solutions choisies en fonction des changements personnels, de l’étendue de votre patrimoine et de votre tempérament d’investisseur

-de vous offrir une Revue de Presse, sélectionnant des articles pertinents sur les thèmes patrimoniaux

-de vous former simplement sur le fonctionnement concret des placements proposés ou utiles à vos objectifs

-d’animer un sujet patrimonial vous concernant tel que la retraite : comment la calculer, l’anticiper, l’améliorer ?

 

En résumé, c’est de :

vous informer,

vous former,

vous suivre

par une écoute et mise à jour régulière indispensable dans le temps.

 

Patrick JULIEN

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant  à NANTES et RENNES

Dirigeant d’OPTIMIS PLACEMENTS,

Construisez votre avenir au fil du temps.

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